电信诈骗犯罪的特点及防范知识

    一、什么是电信诈骗?

    电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为（又称非接触性诈骗或远程诈骗）。

    电信诈骗犯罪针对不确定对象，团伙实施非接触式的诈骗，犯罪手法隐秘，作案快速、蔓延范围广、破坏力强，受害人即使“足不出户”也可能上当受骗。很多受害人家庭存款、毕生积蓄瞬间化为乌有，涉案金额巨大，社会危害十分严重。

二、常见的电信诈骗方式

1、冒充司法机关工作人员诈骗。嫌疑人冒充司法机关工作人员以拨打电话或“法院传票”等方式，声称其家中电话欠费或是事主的身份资料与嫌疑犯有牵连，将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关，让事主核实，然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行帐号已被人利用进行犯罪（如贩毒、洗黑钱、涉嫌诈骗等），要求事主及时进行账户保护、清查，并将电话转给所谓的银行客服中心，假冒的银行工作人员要求事主将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上，并让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账，实施诈骗。

2、冒充熟人诈骗。嫌疑人通过拨打事主电话或发送短信等手段冒充其外地熟人朋友或单位熟人（首次拨打，往往是以“你猜我是谁”“还记得我么”等语言“套磁”骗取事主信任），谎称出差办事，以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。

3、“低价购名车”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子主要利用事主贪图便宜的心理，向事主发送低价出售二手名车等虚假信息，短信内容一般为：“本集团有九成新套牌走私名车（而出售价格只是市场价的零头）出售”。待被害人拨打联系电话想要购买时，不法分子提出必须交定金、托运费等费用才能进一步办理，要求其向提供的账户汇款，从而达到诈骗的目的。

4、冒充邮局实施诈骗。嫌疑人通过网络声讯电话或群发短信的形式冒充邮局通知当事人有包裹未领取，并留下一个联系电话（该号码直接呼转到骗子的手机上），一旦当事人拨打该电话，对方便称自己是“邮局工作人员”并告知当事人邮包内物品有毒品或与毒品犯罪案件有关，包裹已被禁毒大队民警带走进行调查或让当事人拨打所谓公安机关号码报警，当事人拨通该电话后，冒充警察的骗子以要求协助破案或当事人身份被他民冒用为由，要求当事人将其个人银行卡中的资金迅速转到“安全账号”，以此实施诈骗。

5、中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取钱财。

6、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网发布虚假廉价商品信息，一旦事主与其联系，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行ATM机骗得钱财。

7、电话欠费诈骗。嫌疑人冒充电话局工作人员拨打事主电话，声称其电话欠费，将事主电话转接给所谓的公安局，让事主核实，假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行账号已被人利用进行犯罪，要求事主及时进行账户保护，并将电话转给某银行客服中心，假冒的银行工作人员要求事主将存款转到账号上，并让事主到ATM机上按其指令进行操作，实施诈骗。

8、重金求子诈骗。嫌疑人利用广告发布信息，以征召有生育能力的男子与其发生性关系，怀孕生子后能得到巨额报酬为诱饵骗取受害人信任，并以缴纳各种公证费和保证金为理由，通过银行转帐形式，诈骗受害人钱财。

9、退税和财政补贴诈骗。虚构“购车、房、家电、农机具退税补贴”诱导事主到ATM进行转账操作。嫌疑人事先通过其他手段获取购车、房、家电、农机具等人员详细资料，以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受财政补贴等并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任，一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

10、假冒汇款或催还借款名义进行诈骗。嫌疑人先发送诸如“你好!请把钱汇到XX银行；账号：XXXX谢谢!”之类的短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求把款项汇到某指定账户，再去核实，后悔莫及。

11、虚构股票个股走势的诈骗。嫌疑人以某某证券公司的名义，通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势，实行会员制，按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合，则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。

12、贷款诈骗。嫌疑人针对需要小额贷款的群体，通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息，一旦有事主与其联系，则以收取贷款人保证金、利息等名义，骗取事主钱财。

13、以“假车祸或摔伤住院”为名的诈骗。嫌疑人在预先了解事主及其子女资料的情况下，利用事主子女上课(或上班)手机关机的期间，冒充医务人员或学校辅导员等身份，通过打电话给事主家人或朋友，谎称其子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院，急需汇医疗费，从而达到骗钱的目的。

14、、发送虚假招聘广告诈骗。嫌疑人以招聘业务员为名，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系，便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。

15、发送预测彩票信息诈骗。通过互联网散发虚构的预测彩票信息，实行会员制，通过注册会员，预测中奖号码，收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。

16、银行卡消费诈骗。不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地刷卡消费，如用户有疑问，可致电查询，并提供相关的电话号码转接服务。如用户回电，则谎称该银行卡可能被复制盗用，逐步将手机用户引入“转账陷阱”。

17、网络中奖诈骗。不法分子在网络上制作虚假网页，通过向事主发中奖短信，谎称事主中奖，诱骗事主登录虚假网页，从而进一步使事主进入圈套。

18、冒充领导诈骗。冒充某系统或单位主要领导，通过短信或直接拨打下级单位领导电话，编造各种事由，诱骗事主钱财。

19、身份信息被冒用诈骗。不法分子假冒公安民警拨打受害人电话，称其涉嫌“洗黑钱”或其他违法犯罪活动，待受害人辩解后，犯罪分子便称其身份信息可能被人冒用，银行存款有被人冒取的危险，以保证受害人资金安全为由，要求受害人将银行账户上的资金转入犯罪分子提供的所谓安全账户。

   三、电信诈骗的防范

1、公、检、法机关作为执法部门，是绝对不会使用电话、短信等方式对所谓的“涉嫌毒品等犯罪”、“电话欠费”、“身份信息被冒用在银行办卡洗黑钱需要调查核实”、“有法院传票要求配合调查”等问题进行处理的。因此，绝对不要相信此类骗术，防止上当。

2、任何陌生人通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供安全账户，为您的存款进行保护的，请一概不要相信，防止受骗。

3、如果您接到陌生人电话，不要惊慌，一定要先确认对方身份；不要进入对方设计的骗局，要通过拨打家人电话或与同学、朋友联系等方式，核实情况，或者拨打110咨询。

4、遇事要冷静，不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理。

5、在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体，要经常提醒，谨防受骗。

6、警方提示，当你接到陌生人的电话、短信等信息，且又不能确认对方身份和核实情况时，请你拨打110咨询，民警会为你答疑释惑。